支付宝关闭交易通道将成为压垮虚拟货币的最后一根稻草？

本文来自微信公众号“风剑”（ID：feng_keji），作者：TSknight。 36氪经授权发布。

最近，关于虚拟货币的消息频频出现在大家的视线中，但这一次不再是xxx币暴涨xxx倍这样的好消息，而是一个接一个。坏消息。无论是主要矿区开始清矿，还是各大银行、支付宝、微信等宣布严格控制虚拟货币交易，都对国内虚拟货币市场造成了严重打击。

对于 DIY PC 玩家来说，这两个月可以说是像过年一样快乐。尽管与商人的斗争仍在继续，但与矿工的战争已经结束。所以，不管是显卡还是图拉丁，大家都在奔跑着互相告状，只有eth栏笼罩在一片乌云之中。时不时有近两个月在坑里花大价钱的人发帖，问能不能涨回来。

小雷也多次报道过虚拟货币的事情。小雷从不看好由此衍生出来的虚拟货币。这种没有实际意义但消耗大量资源的项目，未来必然会受到国家更严格的管控甚至禁止。短短一个月，小雷的猜测就成真了。

地方政府全面禁止金融机构

内蒙古是中国第一个严格控制虚拟货币矿场的省份。这个存在感薄弱的省份打响了虚拟货币崩盘的第一枪，根据内蒙古发改委公布的文件，早在今年2月，内蒙古政府就已经在考虑清矿了省内，要求所有相关企业在4月底前全部退出。

当时，这个消息已经引起了虚拟货币市场的动荡。连续几天的暴跌几乎将 ETH 减半，但后来又被拉升了。 ，并在 5 月中旬达到顶峰，当时 ETH 要价超过 4,000 美元，是 2 月底时的两倍多。

ETH的崛起让很多虚拟货币投资者认为虚拟货币的价格非常坚挺，不会因为政府决策的影响而轻易崩盘。然而，随后的事件证明，这一切都只是矿工。只是一厢情愿。随着四川、云南等地相继宣布退出省内矿场，人民银行约谈多家银行和支付机构，要求严查虚拟货币交易，整个市场崩盘。

当时仍有很多虚拟货币投资者希望四川内部会议的结果对他们有利。只有给虚拟货币矿场，才能更好地利用这些水电站的价值。

因此，他们更倾向于政府允许他们继续运营，通过征税、提高电价等方式。相比移居海外的不确定性虚拟币提现被冻结银行卡，国内供电和治安更加稳定，足以抵消这部分。成本。但从结果来看，退出国内虚拟货币矿场的决心远大于以往，基本没有给这些投资者留空隙的打算。

6月以来，四川等地直接向全省矿山下达退出通知，随后直接停电。在抖音、快手等短视频平台上，很多人上传了矿井关闭时的视频。

随后，中国人民银行开始连续多日发文严控虚拟货币交易，并约谈各大银行和支付机构。随之而来的是虚拟货币交易的全面锁仓。 eth栏也有发帖称，很多人因为参与虚拟货币交易，冻结了自己的银行卡和支付宝账户。

在国家加大打击和全面禁止虚拟货币的力度后虚拟币提现被冻结银行卡，从比特币到以太坊，一切都迎来了新一轮的暴跌。截至小雷截止，比特币价格已跌至近31,500美元，较4月13日的最高点跌去近一半，从走势来看，极有可能触底30,000 美元。

随着国内对虚拟货币的打击力度越来越大，对虚拟货币市场的影响是显而易见的，因为在全球范围内，中国不仅是重要的算力中心，也是最大的虚拟货币交易区之一。一旦失去这个市场，虚拟货币的价值自然会大幅下降。

也就是说，可以割的韭菜少了，割韭菜的镰刀价格自然应该降低。

世界银行也不承认比特币

而且不只是中国的金融机构对虚拟货币进行重创，世界银行也不承认虚拟货币的价值。前段时间，萨尔瓦多通过了一项法案，承认比特币为法定货币，可以在境内自由交易。当时很多虚拟货币投资者开始鼓吹比特币要合法化，结果直接被世界银行扇了一巴掌。

如果萨尔瓦多想使用比特币作为法定货币，仅仅在国内通过法案是不够的。通过这个参与国际贸易，还需要得到世界银行的支持，而世界银行对此的回答是拒绝。萨尔瓦多作为“中低收入国家”，长期政治动荡、经济低迷的农业国家，没有足够的信用和资金来推动比特币的合法化，使得所谓的合法化成为闹剧。

至少从目前的国际形势来看，大部分能够掌控国内经济市场的国家对虚拟货币都没有好感，哪怕是俄罗斯，军事矿山也更多地把它当成一种投资方式，不能作为法定货币使用。

因为虚拟货币本身来自于区块链，而区块链是一个人人都可以参与的网络虚拟社区。如果把它作为法定货币，就相当于把国家的一部分造币权交给了人，这对于主权国家来说是不可接受的。

因此，在世界主要金融市场中，虽然虚拟货币具有一定的投资价值，但没有一个国家将其作为法定货币使用，而虚拟货币市场影响正常金融市场后，肯定会受到限制和限制。克制。

比如，美国前段时间也报道过要规范虚拟货币交易，但实力远不如中国。如果未来真的受到世界两大经济体的限制，那么虚拟货币市场无疑是个坏消息。

虚拟货币交易真的会导致禁令吗？

可能很多读者好奇，虚拟货币号称去中心化，难以追踪，那么银行和支付机构真的能追踪到虚拟货币的交易者吗？其实对于这个问题，可能大部分人都无法给出准确的答案，小雷也一样，但从技术上来说，也不是不可能。

因为很多虚拟货币交易者在网上晒出了自己账号和银行卡被封号的截图，有的只是因为提现2000元就被封号了。基本上可以确定不是人工筛选，而是支付宝自动监控系统运行的结果，这也使得一些虚拟货币所谓的“只要不是大额提现都没问题”投资者弄巧成拙。

支付宝和银行如何判断用户账户涉及虚拟货币交易？在这里，我们将讨论大数据统计和交易追溯机制。借助大数据，金融机构可以定位到一些可疑的ID和账户，然后只要确定该账户涉及虚拟货币交易，就可以禁止与之交易的用户。

毕竟对于大部分国内的虚拟货币交易者来说，交易出国内金融体系的麻烦很多，一个是陌生的，一个是不安全的，还有一大笔钱。提取资金很困难。国内银行对进出中国市场的资金实行严格监管。当一定金额达到一定金额时，就会触发银行的监管系统。因此收款账号会被暂时封禁，直到用户提供合法收入证明后才会解封。

因此，如果真的要进行大额交易，估计只能进行现金交易或海外转账等灰色方式，而这些操作各有优势。低门槛足以阻止大多数个人用户的参与。看到这里，如果你在虚拟货币投资方面还算幸运的话，那你可能正在等待一大笔“学费”。

对于普通人来说，今天的虚拟货币市场已经是一个无底洞，尤其是在监管制度变得更加严格之后，参与虚拟货币交易的损失可能不仅是本金的损失这么简单，而且在损失了一个大把“韭菜”，虚拟货币市场能否迎来第二春？这是一个非常有价值的问题。